Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Als lizenzierter Betreiber unter der Malta Gaming Authority (Lizenznummer MGA/B2C/812/2024) unterliegen wir strengen Anti-Geldwäsche-Vorschriften. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen in klaren Worten, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie Ihre Daten geschützt bleiben.

Unser Bekenntnis zur Geldwäscheprävention

Rechtlicher Rahmen

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sind für uns keine abstrakten Begriffe, sondern konkrete Risiken, denen wir mit einem festgelegten Kontrollsystem begegnen. Unsere Lizenz der Malta Gaming Authority verpflichtet uns zur Einhaltung der EU-Geldwäscherichtlinien sowie der maltesischen AML-Gesetze. Wir betreiben unser Angebot in Österreich daher mit denselben Standards, die auch für maltesische Spieler gelten.

Wir führen eine geldwäscherechtliche Risikoanalyse für jedes Spielerkonto durch. Faktoren wie Einzahlungshöhe, Transaktionsmuster und verwendete Zahlungsmethoden fließen in diese Bewertung ein. Bei Auffälligkeiten melden wir diese an die Financial Intelligence Analysis Unit in Malta, ohne Sie vorab darüber zu informieren. Von Mitarbeitenden, die solche Meldungen mutwillig verhindern, trennen wir uns unverzüglich.

Wann wir Ihre Identität prüfen

Drei Zeitpunkte der Verifizierung

Wir prüfen Ihre Identität nicht willkürlich, sondern zu klar definierten Zeitpunkten. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben mit öffentlichen Datenquellen ab, soweit das elektronisch möglich ist. Vor der ersten Auszahlung ist eine vollständige Verifizierung zwingend erforderlich, ebenso beim Erreichen bestimmter Schwellenwerte.

Für die Verifizierung benötigen wir drei Dokumentengruppen. Ohne vollständige Prüfung können wir keine Auszahlungen freigeben.

Registrierung: automatischer Abgleich Ihrer Angaben (Name, Geburtsdatum, Adresse) mit verfügbaren Datenbanken.
Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumentenvorlage, Bearbeitung innerhalb von bis zu 72 Stunden.
Schwellenwerte: bei kumulierten Ein- oder Auszahlungen, die unsere internen Risikogrenzen überschreiten, kann eine aktualisierte Prüfung verlangt werden.

Benötigte Dokumente

Staatsbürgerlicher Ausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und in gut lesbarem Zustand.
Adressnachweis: Stromrechnung, Kontoauszug oder behördliche Bestätigung, maximal 3 Monate alt.
Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (nur letzte vier Ziffern sichtbar) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen.
Quellenangabe bei Kryptowährung: Wallet-Adresse und Transaktionsnachweis, sofern Krypto verwendet wird.

So läuft die Verifizierung Schritt für Schritt

Wir haben den Prozess bewusst schlank gehalten, damit Sie möglichst wenig Zeit verlieren. Die Dokumente laden Sie über den gesicherten Bereich Ihres Spielerkontos hoch, nicht per E-Mail. Die Bearbeitung dauert in der Regel deutlich kürzer als die maximalen 72 Stunden, oft nur wenige Stunden.

1. Sie öffnen den Bereich "Verifizierung" in Ihrem Konto.
2. Sie laden Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis hoch.
3. Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen gegen die Meldedaten.
4. Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie über die hinterlegte E-Mail-Adresse.
5. Sie erhalten das Prüfergebnis schriftlich; bei positivem Ergebnis werden Auszahlungen freigegeben.

Datenschutz bei der Dokumentenprüfung

Ihre Dokumente übertragen wir ausschließlich verschlüsselt und speichern sie in einem gesicherten System mit eingeschränktem Zugriffsrecht. Nur befugte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung können die Unterlagen einsehen. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte für Werbezwecke weiter. Eine Weitergabe erfolgt ausschließlich, wo gesetzliche Meldepflichten oder behördliche Anfragen der MGA dies verlangen.

Wenn wir Herkunft der Gelder nachfragen

Bei erhöhten Einzahlungsbeträgen oder ungewöhnlichen Transaktionsmustern kann die Herkunft Ihrer Gelder (Source of Funds) relevant werden. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle MGA-lizenzierten Betreiber gilt.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge, Steuerbescheide, Nachweise aus Immobilienverkäufen, Erbschaftsunterlagen oder Unternehmensunterlagen. Bei größeren Gewinnen aus anderen Glücksspielen genügt eine Bestätigung des jeweiligen Anbieters.

Wir prüfen die Unterlagen mit denselben Sorgfaltsmaßstäben wie die Identitätsdokumente und bewahren sie vertraulich auf. Fehlende Nachweise können Auszahlungen verzögern, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Kontrollen bei Ein- und Auszahlungen

Jede Transaktion auf unserer Plattform wird systematisch auf Auffälligkeiten geprüft. Das gilt für Einzahlungen ab unserem Mindestbetrag von 20 EUR ebenso wie für Auszahlungen ab 25 EUR. Wir kontrollieren unter anderem, ob die Ein- und Auszahlungsmuster zum profilerten Spielerverhalten passen.

Auszahlungen erfolgen nach der Same-Method-Regel: Wir zahlen grundsätzlich über dasselbe Zahlungsmittel aus, über das die Einzahlung erfolgte. Bei Kartenzahlungen oder E-Wallets wie Skrill und Neteller muss der Kontoinhaber namentlich mit Ihrem Spielerkonto übereinstimmen. Krypto-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von einer Stunde, alle anderen Methoden innerhalb von bis zu 24 Stunden.

Unsere Auszahlungslimits betragen 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat. Diese Grenzen sind auch ein Kontrollinstrument: Wer sie dauerhaft ausreizt, ohne ein plausibles Spielerprofil aufzuweisen, dem stellen wir vertiefende Fragen.

Was bei fehlender Verifizierung geschieht

Solange die Verifizierung nicht abgeschlossen ist, bleiben Auszahlungen gesperrt. Das Spiel mit bereits eingezahltem Guthaben bleibt Ihnen erhalten, denn das Guthaben ist und bleibt Ihr Eigentum. Wir ziehen daraus keinerlei Gebühren, auch nicht bei langwierigen Prüfungen.

Kommt ein Dokument nicht zustande oder wird es als ungültig oder verfälscht eingestuft, setzen wir Sie schriftlich über die Gründe in Kenntnis und gewähren Ihnen eine angemessene Frist zur Nachbesserung. Bleibt die Anforderung unerfüllt, sperren wir das Konto für Ein- und Auszahlungen und bitten um Kontaktaufnahme mit unserem Support ([email protected], rund um die Uhr erreichbar).

Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Verwendung von Drittzahlungsmitteln oder Geldwäsche sind wir verpflichtet, das Konto sofort einzufrieren, laufende Auszahlungen auszusetzen und die zuständige Meldebehörde einzuschalten. Ihr eingezahltes Guthaben verfällt dabei nicht; es wird nach Abschluss der behördlichen Prüfung über die rechtlich vorgesehenen Wege bearbeitet.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir nach maltesischem AML-Recht fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der MGA und der Financial Intelligence Analysis Unit. Nach Ablauf löschen wir die Dokumente datenschutzkonform nach der EU-Datenschutzgrundverordnung endgültig.

Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen. Wichtig: Während laufender behördlicher Prüfungen kann das Auskunftsrecht vorübergehend eingeschränkt sein, um Meldungen nicht zu gefährden. Das Millioner Casino besteht seit 2024 und führt alle Verifizierungsdaten in denselben strukturierten Ablägen, die auch externen Prüfern der MFA zugänglich gemacht werden.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung im Millioner Casino?

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert maximal 72 Stunden. In den meisten Fällen ist sie innerhalb weniger Stunden abgeschlossen, sofern die Unterlagen vollständig und lesbar eingereicht werden.

Kann ich ohne Verifizierung einzahlen und spielen?

Ja, Einzahlungen ab 20 EUR und das Spielen sind vor der vollständigen Verifizierung möglich. Auszahlungen geben wir erst nach abgeschlossener KYC-Prüfung frei.

Warum verlange ich eine Auszahlung über dieselbe Methode wie die Einzahlung?

Die Same-Method-Regel ist eine AML-Anforderung. Sie stellt sicher, dass Gelder an die Person zurückfließen, die sie eingezahlt hat, und erschwert Drittzahlungen.

Was passiert, wenn mein Adressnachweis älter als 3 Monate ist?

Dann können wir das Dokument nicht akzeptieren. Reichen Sie bitte einen Stromrechnung, Kontoauszug oder eine behördliche Bestätigung ein, der nicht älter als 3 Monate ist.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Ihre Unterlagen bleiben in unserem gesicherten System mit beschränktem Zugriff. Weitergegeben werden sie nur, wenn eine gesetzliche Meldepflicht oder eine behördliche Anforderung der MGA dies verlangt.